Thực tế kinh tế mới: Tiền điện tử

Trong hàng nghìn năm, các chính phủ trên khắp thế giới đã duy trì chủ quyền đối với tiền tệ của mình. Họ đúc tiền, in tiền và đặt ra các quy tắc về cung, cầu, tỷ giá hối đoái, lãi suất và các yếu tố kinh tế khác. Tuy nhiên, tất cả bắt đầu thay đổi vào năm 2009. Điều bắt đầu như một điều mới lạ khi một số người giao dịch mã thông báo kỹ thuật số có tên bitcoin thông qua các giao thức và phần mềm nguồn mở đã chiếm lĩnh 2% nền kinh tế toàn cầu. Trong vòng chưa đầy mười năm, mã thông báo này đã trở thành tiền điện tử. Nó đã lan rộng đến hầu hết mọi quốc gia trên thế giới và sinh ra hơn 1,000 loại tiền tệ khác. Token và tiền điện tử đang được sử dụng trong hầu hết mọi ngành công nghiệp và trong nhiều trường hợp hoạt động hoàn toàn bên ngoài hệ thống ngân hàng truyền thống. Và, trong khi chỉ có 1% dân số thế giới sở hữu tiền điện tử thì gần 20% sinh viên đại học sở hữu tiền điện tử. Vì vậy, vâng, tỷ lệ phần trăm vẫn còn nhỏ. Tuy nhiên, tốc độ tăng trưởng và các xu hướng này đang đáng báo động đối với các chính phủ trên toàn thế giới. Nếu xu hướng này tiếp tục, các chính phủ trên thế giới sẽ phải đối mặt với một số thách thức lớn.

Vấn đề

Theo truyền thống, các chính phủ yêu cầu các ngân hàng và tổ chức tài chính giám sát, theo dõi và báo cáo các hoạt động có khả năng phạm tội hoặc bất chính. Họ đã phụ thuộc vào các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác để hỗ trợ thực thi pháp luật. Họ yêu cầu các ngân hàng “Biết khách hàng của bạn” (KYC) và hỗ trợ các nỗ lực chống rửa tiền (AML). Tuy nhiên, tiền điện tử không nhất thiết phải thông qua ngân hàng. Giao dịch được thực hiện từ ngang hàng. Các hệ sinh thái hoàn toàn mới bên ngoài hệ thống ngân hàng quốc gia đang mọc lên bao gồm các sàn giao dịch phi tập trung, ví nguồn mở và thẻ nợ tiền điện tử. Biên giới, luật pháp và quy định quốc gia không liên quan đến tiền điện tử. Nói cách khác, các chính phủ sẽ mất khả năng thực thi các biện pháp kiểm soát tài chính của chính mình. Các phương pháp và công cụ truyền thống được sử dụng để giám sát, báo cáo và ngăn cấm các hoạt động lừa đảo, bất hợp pháp sẽ không còn hiệu quả.

Trên thực tế, không có gì bí mật khi bọn tội phạm đã sử dụng Bitcoin vào nhiều mục đích khác nhau. tội phạm tài chính, Bao gồm:

• Mua bán hàng lậu
• Tài trợ cho khủng bố
• Rửa tiền
• ransomware

Bitcoin được coi là “một loại tiền tệ cho tội phạm”, cũng như một số loại tiền điện tử khác hiện nay. Công nghệ tìm kiếm và phân tích của ngày hôm qua không được xây dựng để xử lý cách mã hóa khối lượng lớn dữ liệu tiền điện tử ngày nay. Nói cách khác, Người gác cổng ngày hôm qua không biết cách phát hiện tội phạm ngày hôm nay.

Bản đồ đường viền

Hiệp hội Blockchain Chính phủ đang thành lập một nhóm làm việc để nghiên cứu cách sử dụng phân tích dữ liệu và trí tuệ nhân tạo để mang lại tính bảo mật và trách nhiệm giải trình cho tiền điện tử với khả năng phân tích dữ liệu đáng tin cậy và ghi điểm rủi ro cho blockchain/Bitcoin và các loại tiền điện tử khác. Các chủ đề bổ sung cần được nghiên cứu và đánh giá bao gồm:

• Sử dụng phương pháp học máy và thu thập dữ liệu để giúp các tổ chức nhận ra 'Đối tượng' tiềm ẩn
• Xác định các vấn đề tuân thủ và thông tin liên bộ phận bằng cách sử dụng dữ liệu
• Tạo số liệu chính trên ví công cộng.
• Tạo thông tin về ví: Cho dù đó là tài khoản cá nhân, tài khoản tiết kiệm chuyên nghiệp hay tài khoản giao dịch;
• Đồng thời tạo thông tin về tính xác thực của tiền và sử dụng Truy vấn dữ liệu lớn để tự động phân loại dữ liệu tổng hợp về chủ sở hữu.
• Hợp lý hóa các quy định và giám sát việc tuân thủ bằng thông tin kinh doanh.

Chúng tôi dự định làm việc với Hiệp hội Blockchain chính phủ (GBA) các công ty thành viên như Nhóm trí tuệ chuỗi khối, những người dẫn đầu ngành trong lĩnh vực này. Chúng tôi đang trong quá trình thành lập nhóm dự án. Đầu ra của dự án này sẽ là một bản trình bày sách trắng và powerpoint sẽ được phân phát cho tất cả các Chi hội GBA trên toàn thế giới và được xuất bản trên nền tảng GBA cũng như được quảng bá trên mạng xã hội. Nếu bạn quan tâm đến việc tham gia dự án này, vui lòng liên hệ Royce Leon D'Souza.